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澳门永利充值-信托不得参与资金池、禁签抽屉协议

2020-01-09 15:18:44 | 查看: 3972|

澳门永利充值-信托不得参与资金池、禁签抽屉协议

澳门永利充值,封面新闻(记者冉志敏)近日,《信托公司受托责任尽职指引》(下称《指引》)发布,这是信托业内首次推出的规范信托公司履行受托人职责的具体办法。正式下发的《指引》共十章,六十四条。分别为总则、尽职调查与审批管理、产品营销与信托设立、运营管理、合同规范、终止清算、信息披露、业务创新、自律管理及附则。

“指引涵盖了信托业务整个流程,信托产品净值化管理、营销、推介、信息披露等融入了资管新规的最新要求,体现最新的监管方向,有利于加强信托业务规范性操作。

为了保证指引的贯彻执行,若出现违反指引的行为,信托业协会可根据其情节,给予责令改正、内部通报批评、暂停行使会员权利、取消会员资格等自律惩戒措施。同时,有权将有关处理情况抄报监管部门,并建议其采取审慎监管措施或实施行政处罚。

从开始制定至目前落地,《指引》出台耗时3年。日前,正式下发的《指引》贯彻了最新的监管精神。与2017年末的版本相比,《指引》增加了部分内容,即对信托公司产品净值化管理,人工智能技术运用,资金池业务开展等提出了相关要求。

《指引》要求,信托公司不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池业务;不得违反相关规定接受委托方直接或间接提供的担保,不得与委托人签订抽屉协议,不得为委托人规避监管规定或第三方机构违法违规提供通道服务。

《指引》要求,信托公司的信托业务部门应当独立于公司的其他部门,其人员不得与公司其他部门的人员相互兼职;应当将信托财产与其固有财产分别管理、分别记账,并将不同信托文件项下的信托财产分别管理、分别记账;不得将信托财产转为其固有财产等。

值得指出的是,指引对谨慎义务的要求比国外类似法规更进一步。比如要求在产品销售环节中对委托人进行“尽调”,包括审查是否为合格投资者,调查其风险承担的能力和意愿,录音、录像等。“国外还没有我们做得这么细,这是对信托忠实谨慎义务的深化。”陈赤认为。

同时,《指引》还对业务创新进行了细致规范,要求信托公司不得以业务创新为名,违反相关规定或变相逃避监管。同时,在开展创新业务前,信托公司应当对创新业务可行性进行充分研究并出具可行性报告。

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